Brak modelu finansowego
Projekt nie ma modelu pozwalającego ocenić DSCR, IRR i zdolność do obsługi długu. Instytucja finansująca nie ma czym mierzyć ryzyka.
Sprawdzamy nie tylko, czy Twój projekt może otrzymać finansowanie, ale też z jakiego źródła kapitału może skorzystać: dotacji, instrumentów preferencyjnych, długu bankowego czy kapitału prywatnego. Następnie przygotowujemy dokumentację, model finansowy i prowadzimy cały proces w Twoim imieniu.
Zgłoszenie zajmuje ok. 3 minuty i nie zobowiązuje do współpracy. Pierwszy krok to rozmowa i wstępna ocena bankowalności — zobacz, co dzieje się dalej.
Instytucja finansująca nie ocenia idei projektu — ocenia jego przygotowanie i strukturę. Poniższe braki są najczęstszą przyczyną odmowy albo przewlekłości procesu. W większości przypadków problemem nie jest sam projekt, tylko sposób jego strukturyzacji, dobór źródła kapitału i sposób przedstawienia go finansującemu.
Projekt nie ma modelu pozwalającego ocenić DSCR, IRR i zdolność do obsługi długu. Instytucja finansująca nie ma czym mierzyć ryzyka.
Brakuje spójnego dokumentu opisującego sponsora, projekt i źródła przychodów. Analityk musi składać obraz z fragmentów.
Braki formalne, prawne lub techniczne wydłużają albo blokują proces kredytowy — każde uzupełnienie to kolejny obieg.
Projekt idzie od razu po standardowe finansowanie komercyjne, mimo że mógł kwalifikować się do instrumentu preferencyjnego lub dotacyjnego.
Względem harmonogramu realizacji projektu — proces kredytowy staje się wąskim gardłem inwestycji.
Niedopasowany do sposobu, w jaki instytucja ocenia ryzyko — wymaga przebudowy w trakcie analizy.
Niespójne i uzupełniane partiami materiały wydłużają proces decyzyjny o kolejne obiegi wewnętrzne.
Prowadzą do warunków finansowania gorszych niż osiągalne dla tego samego projektu.
Rozproszona komunikacja pomiędzy doradcami, prawnikami i bankiem — nikt nie odpowiada za całość, a odpowiedzialność kończy się na granicy każdego zlecenia.
Nie sprzedajemy doradztwa w pakietach godzinowych ani jednego produktu finansowego. Prowadzimy zamknięty proces o zdefiniowanych etapach, w którym każdy krok ma określony rezultat i osobę odpowiedzialną — od doboru źródła kapitału po uruchomienie środków.
Każdy etap prowadzi zespół Leonext Energy. Klient ma jeden punkt kontaktu na całej ścieżce — od podpisania umowy do decyzji finansowej.
Kolejność nie jest przypadkowa. Dobór źródła kapitału i analiza finansowalności poprzedzają dokumentację, dokumentacja poprzedza model, a model poprzedza rozmowę z instytucją finansującą. Odwrócenie tej kolejności jest najczęstszą przyczyną przewlekłości procesu i wyboru droższego kapitału niż dostępny.
Weryfikujemy projekt pod kątem kryteriów stosowanych przez instytucje finansujące oraz sprawdzamy, czy kwalifikuje się do instrumentów preferencyjnych lub dotacyjnych — zanim rozpoczniemy rozmowy o finansowaniu.
Porządkujemy i uzupełniamy dokumentację korporacyjną, techniczną i administracyjną zgodnie z wymogami procesu kredytowego.
Model z prognozą przepływów pieniężnych, wskaźnikami DSCR, IRR, NPV oraz analizą wrażliwości.
Reprezentujemy klienta w rozmowach z instytucją finansującą — od pierwszego kontaktu do warunków decyzji finansowej.
Pracujemy w modelu ograniczonej liczby projektów na kwartał, aby zachować pełne zaangażowanie zespołu i jednego opiekuna dla każdego klienta. Poniżej sprawdzisz, czy Twój projekt się kwalifikuje.
Zanim skierujemy projekt do standardowego finansowania komercyjnego, analizujemy, czy może wykorzystać instrumenty preferencyjne, dotacyjne lub inne źródła kapitału. Ta różnica bywa warta więcej niż całe honorarium za proces.
Bezzwrotne instrumenty wsparcia dla inwestycji spełniających kryteria konkretnego programu. Zwykle wymagają dopasowania zakresu projektu i harmonogramu do warunków naboru.
Instrumenty powiązane z programami publicznymi i europejskimi, mogące oferować warunki korzystniejsze niż standardowe finansowanie rynkowe. Część z nich jest dystrybuowana przez banki i instytucje finansujące.
Klasyczne kredyty inwestycyjne i finansowanie projektowe — najczęściej rdzeń struktury, pokrywający 70–80% wartości projektu, uzupełniony wkładem własnym sponsora.
Dług prywatny, kapitał własny i finansowanie mieszane — tam, gdzie ma to ekonomiczny sens: przy luce w wkładzie własnym, przy szybszym harmonogramie lub gdy projekt nie spełnia jeszcze kryteriów długu bankowego.
Nie każdy projekt kwalifikuje się do każdego instrumentu i nie obiecujemy dostępu do żadnego z nich. Dostępność, warunki i terminy naborów określają wyłącznie instytucje prowadzące dane programy. Naszą rolą jest sprawdzenie, które ścieżki są realnie otwarte dla Twojej inwestycji, i przygotowanie projektu pod tę, która daje najlepszy bilans kosztu kapitału, czasu i ryzyka.
Nie zaczynamy od produktu finansowego i nie szukamy projektu, który do niego pasuje. Zaczynamy od projektu i sprawdzamy, które źródła kapitału są dla niego realnie dostępne.
Struktura bywa złożona z kilku źródeł jednocześnie — np. dotacja pokrywająca część nakładów, dług bankowy jako rdzeń i wkład własny sponsora. Wybór ścieżki jest wynikiem analizy, nie założeniem przyjętym na starcie.
Dobór instytucji jest efektem analizy finansowalności — nie założeniem przyjmowanym na starcie. Część instrumentów preferencyjnych jest dystrybuowana właśnie przez banki, dlatego rozmowa z bankiem nie musi oznaczać standardowego kredytu komercyjnego.
Instytucja finansująca projekty OZE i infrastrukturę energetyczną, dystrybuująca również instrumenty powiązane z programami publicznymi.
Zestawienie wymogów dokumentacyjnych w naszym procesie opiera się m.in. na kryteriach oceny stosowanych przez BOŚ.
Instytucja finansująca projekty z obszaru ochrony środowiska i energetyki — istotny punkt odniesienia przy ścieżkach preferencyjnych i dotacyjnych.
W projektach magazynów energii typową strukturą jest dług pokrywający 70–80% wartości projektu oraz wkład własny sponsora. Jeżeli projekt kwalifikuje się do instrumentu preferencyjnego lub dotacyjnego, ten element wchodzi do struktury i zmienia realny koszt kapitału.
Udokumentowanie źródeł wkładu własnego jest elementem dokumentacji przygotowywanej w pakiecie Bank Ready.
Analizę finansowalności prowadzimy równolegle z przygotowaniem projektu, a nie po złożeniu wniosku. Model finansowy powstaje w metodyce oceny ryzyka stosowanej przez instytucje finansujące, a dokumentacja jest kompletowana według ich checklisty — zanim trafi do analityka.
Każdy pakiet zawiera analizę źródeł kapitału i prowadzenie rozmów z instytucjami finansującymi. Różnica polega na tym, ile dokumentacji projekt ma już gotowej, a ile trzeba zbudować od podstaw. Ceny netto, płatne na początku współpracy.
Punkt wejścia w proces — dobór źródeł kapitału i pełne prowadzenie rozmów z instytucjami na bazie dokumentacji, którą już masz.
Dla projektów, które mają już własny biznesplan i dokumentację, a potrzebują wyłącznie profesjonalnego prowadzenia procesu.
Pełne przygotowanie dokumentacyjne projektu do złożenia w banku — wraz z prowadzeniem całego procesu.
Dla projektów, które mają warunki przyłączenia i dane techniczne, ale nie mają spójnego biznesplanu ani kompletu dokumentów wymaganych przez bank.
Pełna gotowość inwestycyjna — projekt przygotowany na poziomie transakcyjnym, z modelem finansowym.
Dla projektów, które oprócz finansowania bankowego mogą trafić do inwestora, funduszu lub procesu sprzedaży — i muszą obronić się liczbami.
Nie wiesz, który zakres jest właściwy? Wskażemy go w bezpłatnej wstępnej ocenie bankowalności, na podstawie stanu dokumentacji Twojego projektu — zgłoś projekt.
| Zakres współpracy | Start Finansowania14 000 PLN | Bank Ready19 000 PLN | Investment Ready29 000 PLN |
|---|---|---|---|
| Analiza projektu, dobór źródeł kapitału i strategia finansowania | ✓ | ✓ | ✓ |
| Komunikacja z instytucjami finansującymi i koordynacja procesu | ✓ | ✓ | ✓ |
| Negocjacje i pełnomocnictwo do prowadzenia procesu | ✓ | ✓ | ✓ |
| Biznesplan, opis sponsora i projektu | — | ✓ | ✓ |
| Komplet dokumentacji wymaganej przez bank | — | ✓ | ✓ |
| Model finansowy: DSCR, IRR, NPV, przepływy pieniężne | — | — | ✓ |
| Analiza scenariuszowa i analiza wrażliwości | — | — | ✓ |
Poniżej pełny zakres prac, wyceniony tak, jakby każdy element był zamawiany osobno na rynku.
Klient nie kupuje dokumentów. Kupuje przygotowany i prowadzony proces finansowania — z jedną osobą odpowiedzialną za rezultat.
Samodzielne zaangażowanie doradcy finansowego, kancelarii oraz analityka do budowy modelu finansowego generuje porównywalny lub wyższy koszt — bez koordynacji całego procesu przez jeden podmiot.
| Element procesu | Samodzielnie | Z Leonext Energy |
|---|---|---|
| Wybór źródła kapitału | Rozmowy z kolejnymi bankami metodą prób i błędów; instrumenty preferencyjne i dotacyjne zwykle nie są w ogóle sprawdzane | Analiza czterech ścieżek kapitału i dobór struktury na podstawie kryteriów konkretnych instytucji i programów |
| Przygotowanie dokumentacji | Kompletowana etapami, w reakcji na kolejne pytania banku | Kompletowana z góry według checklisty wymogów instytucji finansującej |
| Model finansowy | Budowany bez znajomości metodyki oceny ryzyka instytucji | Budowany w metodyce instytucji finansujących: DSCR, IRR, NPV, analiza wrażliwości |
| Strukturyzacja | Ustalana w trakcie, często po pierwszych uwagach analityka | Ustalana przed złożeniem wniosku, jako element strategii finansowania |
| Komunikacja z finansującymi | Po stronie zarządu lub właściciela projektu | Po naszej stronie, na podstawie pełnomocnictwa |
| Negocjacje warunków | Bez porównania do warunków rynkowych innych transakcji | Prowadzone przez zespół z doświadczeniem transakcyjnym w energetyce |
| Zarządzanie procesem | Rozproszone między doradców, kancelarię i analityka | Jeden koordynator odpowiedzialny za całość |
| Zaangażowanie czasowe zarządu | Wysokie — na każdym etapie procesu | Ograniczone do kluczowych decyzji i spotkań z bankiem |
Struktura wynagrodzenia łączy opłatę przygotowawczą z premią za skuteczność procesu. Naszym interesem nie jest przygotowanie kolejnego dokumentu — jest nim doprowadzenie procesu do finansowania.
Wynagrodzenie za analizę, przygotowanie dokumentacji oraz — w zależności od pakietu — budowę modelu finansowego. Płatne na początku współpracy, niezależnie od decyzji banku.
Wynagrodzenie za sukces, naliczane wyłącznie po skutecznym uzyskaniu finansowania. Liczone od wartości pozyskanego finansowania, zgodnie z warunkami umowy współpracy.
Nie kończymy współpracy na etapie złożenia wniosku — reprezentujemy klienta w całym procesie negocjacyjnym, aż do finalnej decyzji instytucji finansującej.
Jeśli z naszej winy przekroczymy uzgodniony termin złożenia kompletnej dokumentacji do banku, przedłużamy zakres wsparcia bez dodatkowych kosztów.
3% naliczane jest wyłącznie po skutecznym uzyskaniu finansowania. Bez finansowania — bez tego wynagrodzenia.
Nie gwarantujemy przyznania finansowania, dotacji ani instrumentu preferencyjnego — decyzję podejmuje wyłącznie instytucja finansująca lub podmiot prowadzący dany program. Nie deklarujemy też z góry poziomu oprocentowania ani warunków. Gwarantujemy zakres prac, standard przygotowania, przegląd dostępnych źródeł kapitału i prowadzenie procesu do momentu decyzji.
Zestawienie oparte na wymogach Banku Ochrony Środowiska. Instrumenty preferencyjne i dotacyjne mają własne, dodatkowe kryteria formalne — ale ten zakres jest wspólnym mianownikiem większości ścieżek. To mapa tego, co musi być gotowe, i tego, co w pakietach Bank Ready oraz Investment Ready przygotowujemy po naszej stronie.
Sprawozdania finansowe, prognozy, źródła wkładu własnego.
Potwierdzają zdolność projektu i sponsora do obsługi zadłużenia.
Struktura właścicielska, KRS, umowy spółki, pełnomocnictwa.
Weryfikują strukturę prawną i legitymację do zaciągnięcia finansowania.
Specyfikacja technologii, warunki przyłączenia, projekt instalacji.
Potwierdzają wykonalność techniczną i dojrzałość projektu.
Pozwolenia, decyzje środowiskowe, tytuł prawny do gruntu.
Weryfikują zgodność projektu z wymogami regulacyjnymi.
Model przychodów, umowy na usługi systemowe, zasady eksploatacji.
Pozwalają bankowi ocenić stabilność i przewidywalność przychodów.
To normalny punkt startu. Analiza finansowalności zaczyna się właśnie od zestawienia tego, czego brakuje — i przypisania, kto to uzupełnia.
Twoje zaangażowanie ograniczamy do decyzji, których nikt nie podejmie za Ciebie. Reszta procesu jest po naszej stronie.
Rzeczywisty czas trwania zależy od stopnia zaawansowania projektu oraz zakresu wybranego pakietu.
Cztery elementy, które w praktyce decydują o przebiegu procesu finansowania.
Analiza finansowalności prowadzona jest przed, a nie po złożeniu wniosku — razem z przeglądem dostępnych źródeł kapitału.
Dokumenty przygotowywane są zgodnie z listą kontrolną wymaganą przez instytucję finansującą.
Znajomość struktury transakcji projektowych przekłada się na lepsze warunki finansowania.
Brak rozproszenia odpowiedzialności pomiędzy wieloma doradcami i podmiotami.
Nie. Decyzję finansową podejmuje wyłącznie bank. Naszym celem jest przygotowanie projektu tak, aby maksymalnie zwiększyć jego szanse na pozytywną decyzję — i prowadzenie procesu aż do jej uzyskania. Każdy, kto obiecuje gwarancję finansowania, obiecuje coś, na co nie ma wpływu.
Orientacyjnie od 8 do 12 tygodni, w zależności od stopnia zaawansowania projektu i wybranego pakietu. Pierwsze dwa tygodnie to analiza projektu i bankowalności, tygodnie 2–6 to dokumentacja i model finansowy, a od tygodnia 6 trwa proces bankowy i negocjacje.
Nie musi być gotowy do budowy, ale musi mieć realny stan zaawansowania — najlepiej wydane warunki przyłączenia lub zaawansowany etap rozwoju. Projekty czysto koncepcyjne, bez lokalizacji i dokumentacji, nie kwalifikują się do tego procesu.
Tak. W typowej strukturze finansowania projektowego dług bankowy pokrywa 70–80% wartości projektu, a pozostała część to wkład własny sponsora. Udokumentowanie źródeł wkładu własnego jest jednym z elementów dokumentacji przygotowywanej w pakiecie Bank Ready.
Nie. Finansowanie bankowe jest najczęściej rdzeniem struktury, ale nie jedyną ścieżką. W ramach analizy finansowalności sprawdzamy również instrumenty preferencyjne powiązane z programami publicznymi i europejskimi, programy dotacyjne oraz kapitał prywatny — dług prywatny, kapitał własny i struktury mieszane. Wybór wynika z parametrów projektu, nie z produktu, który mielibyśmy do sprzedania.
Możemy sprawdzić, czy projekt spełnia kryteria dostępnych programów, i przygotować go pod wybraną ścieżkę. Nie gwarantujemy jednak przyznania dotacji ani żadnego instrumentu preferencyjnego — o tym decydują wyłącznie instytucje prowadzące dany program, na podstawie własnych kryteriów, budżetu naboru i terminów.
Kwalifikowalność zależy m.in. od rodzaju inwestycji, jej lokalizacji, wielkości przedsiębiorstwa i harmonogramu. Dlatego weryfikację prowadzimy na starcie procesu — a nie po tym, jak projekt został już skierowany do standardowego finansowania komercyjnego. Zakres programów dostępnych dla konkretnej inwestycji przedstawiamy podczas wstępnej oceny finansowalności, po zapoznaniu się z parametrami projektu.
Może oznaczać warunki korzystniejsze od standardowego finansowania rynkowego, ale nie jest to reguła i nie dotyczy każdego projektu. Nie deklarujemy z góry żadnego poziomu oprocentowania ani marży — te wynikają z konkretnego programu, oceny ryzyka projektu i negocjacji. To, co możemy zadeklarować, to sprawdzenie wszystkich dostępnych ścieżek, zanim projekt trafi do jednej z nich.
Współpracujemy z instytucjami finansującymi projekty OZE i magazyny energii, w tym z Bankiem Gospodarstwa Krajowego (BGK) oraz Bankiem Ochrony Środowiska (BOŚ); punktem odniesienia przy ścieżkach preferencyjnych i dotacyjnych jest również NFOŚiGW. Dobór instytucji jest wynikiem analizy finansowalności konkretnego projektu, a nie z góry przyjętym założeniem. Warto pamiętać, że część instrumentów preferencyjnych jest dystrybuowana właśnie przez banki — rozmowa z bankiem nie musi więc oznaczać standardowego kredytu komercyjnego.
Nie. Na podstawie pełnomocnictwa prowadzimy komunikację i negocjacje z bankiem w imieniu klienta. Twój udział ogranicza się do kluczowych decyzji i spotkań, na których obecność sponsora jest istotna.
Analizujemy przyczyny decyzji i wspólnie ustalamy dalsze kroki — korektę projektu, zmianę struktury finansowania lub skierowanie sprawy do innej instytucji finansującej. Wynagrodzenie za sukces nie jest wtedy naliczane, ponieważ jest płatne wyłącznie po skutecznym pozyskaniu finansowania.
Wynagrodzenie za sukces wynosi 3% wartości pozyskanego finansowania i jest naliczane wyłącznie po skutecznym jego uzyskaniu, zgodnie z warunkami umowy współpracy. Opłata przygotowawcza (14 000–29 000 PLN netto, w zależności od pakietu) jest płatna na początku współpracy i pokrywa analizę, dokumentację oraz — w zależności od pakietu — model finansowy.
Jeśli masz gotowy biznesplan i komplet dokumentacji, a potrzebujesz wyłącznie prowadzenia procesu — Start Finansowania. Jeśli brakuje biznesplanu i dokumentów wymaganych przez bank — Bank Ready. Jeśli dodatkowo potrzebujesz modelu finansowego z DSCR, IRR, NPV i analizą wrażliwości — Investment Ready.
Rekomendację przedstawiamy podczas wstępnej oceny bankowalności, po zapoznaniu się ze stanem dokumentacji.
Na etapie zgłoszenia wystarczą podstawowe parametry projektu. Do rozpoczęcia współpracy potrzebne są dostępne materiały projektowe: warunki przyłączenia, dane techniczne, dokumenty korporacyjne spółki oraz informacje o planowanej strukturze finansowania. Braki są normalnym punktem wyjścia — ich uzupełnienie jest częścią procesu.
Ograniczamy liczbę projektów przyjmowanych w danym kwartale, aby zapewnić każdemu klientowi pełne zaangażowanie zespołu i jednego opiekuna. Liczba miejsc zależy od skali prowadzonych procesów, dlatego podajemy ją na etapie rozmowy wstępnej — razem z realnym terminem rozpoczęcia prac nad Twoim projektem.
Od krótkiej rozmowy wstępnej, podczas której omawiamy status projektu i możliwości finansowania. Następnie przeprowadzamy wstępną ocenę bankowalności i rekomendujemy pakiet. Dopiero potem następuje podpisanie umowy i start procesu.
Zgłoszenie nie jest zobowiązaniem. Pierwsze dwa kroki są bezpłatne i pozwalają obu stronom ocenić, czy współpraca ma sens — oraz którą ścieżką kapitału warto pójść.
Krótkie spotkanie, podczas którego omawiamy status projektu i możliwości finansowania.
Przegląd projektu, wskazanie realnie dostępnych źródeł kapitału i rekomendacja pakietu współpracy.
Formalne rozpoczęcie współpracy, podpisanie umowy o poufności i udzielenie pełnomocnictwa do prowadzenia procesu.
Rozpoczynamy prace zgodnie z harmonogramem — aż do decyzji finansowej banku.
Wypełnij krótki formularz. Zweryfikujemy podstawowe parametry projektu, wskażemy realnie dostępne ścieżki finansowania i odpowiedni model dalszej współpracy — albo powiemy wprost, że na tym etapie nie ma sensu zaczynać procesu.
Przejrzymy parametry projektu i odezwiemy się w sprawie terminu rozmowy wstępnej. Jeśli chcesz coś dopowiedzieć wcześniej, napisz do nas.
finanse@leonextenergy.plPliki niezbędne do działania strony stosujemy zawsze. Analityka — pomiar ruchu i skuteczności kampanii — uruchamia się wyłącznie za Twoją zgodą i nie zbiera danych osobowych. Zgodę możesz wycofać w każdej chwili. Szczegóły w polityce cookies i polityce prywatności.